浙江扫黑办发布 | 年底前基本解决“套路贷”违法犯罪高发问题

省领导多次对打击“套路贷”违法犯罪作出指示，要求依法严厉打击，并将“套路贷”违法犯罪列为我省扫黑除恶专项斗争的打击重点。

全省政法机关充分认识“套路贷”违法犯罪的危害性，依法从严打击、从重惩处，严厉打击“无抵押贷”“校园贷”“车贷”“房贷”“裸贷”等“套路贷”违法犯罪行为。

深入排摸线索——制定《“套路贷”警情接警处置工作规范》，提高一线民警的敏感性和甄别能力；建立线索排摸“四长责任制”，动员全警对黑恶线索特别是“套路贷”线索开展走访摸底排查；发动人民群众举报。

深度抽丝剥茧——运用大数据、信息化手段，对涉及重点行业、重点领域的相关数据建立研判模型，对2015年以来的借贷纠纷警情开展“回头看”，综合研判信息流、资金流、接警记录、所涉民事诉讼等情况，梳理出可能的受害人、嫌疑人，实行人案关联、整体研判、主动打处。

深化战法打击——全省公安机关以“钱潮”系列集中统一行动为抓手，采取超常规措施，整合内部侦查资源，多警联动、分工负责、合成作战、全链出击。省扫黑办对18起重大“套路贷”违法犯罪案件分4批挂牌督办，明确责任人，落实办案任务，确保事事有回音、件件有着落。对涉黑涉恶资产，第一时间落实查封扣押冻结措施，彻查利益链条，摧毁经济基础，坚决实现“打财断血”目标。

省级政法单位统一执法尺度，加强办案指导，确保每起“套路贷”违法犯罪案件平稳、顺利、高效、依法审结。

强化法律支撑——制定出台《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》《关于进一步完善防范和打击虚假诉讼工作机制的若干意见》《关于刑事诉讼中技术侦查证据材料使用若干问题的指导意见》，为全省各地精准打击“套路贷”违法犯罪提供了有力支撑。

严格执法办案——健全落实省、市、县三级扫黑办每周例会，政法委牵头会商、公检法“三长”会议等制度，强化政法各部门沟通协调，认真解决案件定性分歧问题。在各级扫黑办组建法律政策指导小组，采取专家会诊的方式指导具体案件办理，有效提高了执法办案的针对性和实效性。

提高办案能力——针对“套路贷”违法犯罪案件中不断涌现的新情况新问题，采取疑难问题现场座谈会诊、加大培训指导力度等措施，全面提高一线办案人员快诉快审快判能力。

各地各有关部门牢固树立共同治理的理念，按照依法治理、分类处理、综合施策原则，建立健全协同治理机制措施。

建立“职业放贷人名录”机制——针对线下“套路贷”违法犯罪多为职业放贷人实施的情况，省级六部门联合下发会议纪要，规定纳入“职业放贷人名录”资格条件，各地各部门认真梳理名单，实施重点管控，从源头上减少案件发生。

建立信息共享机制——依托政法机关一体化办案系统和社会信用体系，整合各地公检法机关和金融机构及监管部门数据信息，通过大数据比对碰撞等手段，加强“套路贷”案件风险预测监控，及时阻断犯罪行为。

建立协调治理机制——建立公安、检察、法院、司法行政、税务、金融监管、网信、工商、公证、银行等单位协同治理机制，严把行业准入关，堵塞监管漏洞，强化全链条管控。

防控是最好的打击。各地各部门广泛深入宣传发动，全方位加强金融安全教育，不断提高群众安全防护意识。

加强全民普法教育——通过电视、广播、报刊、网络媒体等多种形式，扎实开展“套路贷”全民普法教育，在人流密集和住宅小区集中推送防“套路贷”诈骗宣传短信，全面提高人民群众防“套路”诈骗意识。

突出易受害群体教育——针对未成年人、老年人辨识能力弱、易受“套路贷”侵害的实际，全方位加强金融安全教育，提高广大群众安全防范意识。

加大典型案件曝光——通过召开新闻发布会、公布“套路贷”典型案例、兑现有奖举报奖金、公开缉捕逃犯等措施，鼓励群众检举揭发“套路贷”违法犯罪行为。

当前，依法严厉打击“套路贷”的时机和条件更加成熟。特别是最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》正式发布施行，为我们提供了更加明确的法律政策标准。省扫黑办将进一步拉高标杆、乘势推进，完善机制、严厉打击，以对人民群众高度负责的态度，以更加精准的措施、强力的手段，持续掀起打击“套路贷”违法犯罪的高潮。同时，标本兼职、重在治本，协调解决深层次、根源性问题，推动各地各有关部门把专项治理与系统治理、综合治理、依法治理、源头治理有机结合起来，铲除 “套路贷” 滋生土壤。

省扫黑办、省平安办将把打击“套路贷”违法犯罪纳入平安建设考核内容，发挥平安考核“指挥棒”作用，进一步压实责任，确保各项部署落实到位。